Schon gewusst? Firmen Fraud schnell und einfach mit unseren Insights identifizieren

Doch was ist Gewerbe, Firmen oder CEO Fraud überhaupt?

Bei diesen Fraud Varianten handelt es sich um eine Betrugsmasche, bei der Firmen unter Verwendung falscher Identitäten zur Überweisung von Geld manipuliert werden.

Typischerweise werden dabei gut gefälschte E-Mails, die z.B. von einem Mitglied der Unternehmensführung stammen, eingesetzt. Darin wird unter vermeintlich berechtigten Gründen die Überweisung hoher Geldbeträge auf eine ausländische Bankverbindung angewiesen. Aber auch sehr gut gefälschte Briefpost (Logos von Bundesbehörden, gestempelte Hoheitszeichen, Freigabeunterschriften von Vorstandsmitgliedern) ist nicht unüblich. Nach Angaben des FBI summieren sich die weltweiten Schäden jährlich auf 2,8 Milliarden Euro.

Und wie kann unser Business Finance Manager bei der Identifizierung unterstützen?

Zunächst analysiert unsere Enrichment Engine tagesaktuell sämtliche Ein- und Ausgaben (Transaktionen) Ihrer Geschäftskunden, woraufhin bei identifizierten Unregelmäßigkeiten automatisch Insights in Form von Warnhinweise oder Hilfestellungen im e-Banking, bzw. Business Finance Manager eingespielt werden.

Indikatoren für entsprechende Insights können u.a. sein:
- erste Transaktion an einen ausgewählten Empfänger
- Identifizierung abweichender Bankverbindungen des selben Empfängers
- Abweichungen bei Empfänger oder Firmennamen

Insights unterstützen Ihre Kunden somit aktiv dabei Fehler zu minimieren und zeitnah entsprechende Massnahmen zusammen mit Ihnen einzuleiten — und nicht erst wenn es bereits zu spät ist.

 

Was genau ist Insights?

Insights ist eine personalisierte und automatisierte Engagement-Plattform, die in den BFM integriert ist und einen konzentrierten Blick auf die jüngsten Finanzzahlen und hilfreiche Tipps bietet. Insights lenkt die Aufmerksamkeit der Nutzer effektiv auf wichtige Finanzinformationen, die sonst übersehen werden könnten, unterstützt die Erkennung von Betrug und erhöht letztlich das Engagement der Nutzer.

 

Und was ist die Enrichment Engine?

Die Enrichment Engine, das Herz von Contovista, ist eine Analytic Platform die Zahlungsinformationen, mit der Power von KI und Machine Learning, in wertvolle Assets & Insights verwandelt. Diese helfen Bankkunden einerseits bei der Finanzplanung und unterstützen andererseits die Bank und deren Analytik-Teams bei der Kundenbindung und -bearbeitung.

Über Contovista — Delightful Banking

Contovista ermöglicht Data-driven Banking. Die White-Label Software, Data- und Analytics- Lösungen erlauben Banken und Finanzdienstleistern, das Kundenerlebnis in ihren digitalen Kanälen zu optimieren und datenbasierte Entscheidungen zu treffen. Mit Datenveredelung und Machine-Learning hilft Contovista, Kunden besser zu verstehen, sie besser zu beraten und schlussendlich Banking persönlicher zu machen. www.contovista.com